SEPA 直接借记（SDD）客户付款

SEPA（单一欧元支付区）是欧盟发起的支付整合计划，旨在在参与国之间实现欧元电子支付的标准化和简化。通过 SEPA 直接借记（SDD），客户签署授权书，允许您从其银行账户中收取未来的付款。这在基于 subscription </applications/sales/subscriptions> 的定期付款场景中特别有用。

您可以在 Odoo 中记录客户的 SDD（SEPA 直接借记） 授权，并生成列出待收款项的 XML 文件。
将这些文件上传至您的银行 <accounting/batch_sdd/XML> 即可指示银行从客户账户中收款。

:::: note ::: title 注意 :::

  • SDD（SEPA 直接借记） 在所有 SEPA 国家均受支持，涵盖欧盟 27 个成员国以及其他国家。- 所有 SEPA 国家列表。 ::::

要为客户付款启用 SDD（SEPA 直接借记），进入 会计 --> 配置 --> 设置，滚动至 客户付款 部分，勾选 SEPA 直接借记（SDD），然后点击 保存。随后再次滚动到 客户付款 部分，设置公司的 债权人标识（Creditor Identifier），并点击 保存。

:::: tip ::: title 提示 :::

债权人标识由您的银行或所在国家负责分配的机构提供。测试时可使用测试债权人标识 [DE98ZZZ09999999999]。 ::::

默认情况下，Odoo 生成的 符合 SEPA 的 XML 文件 <accounting/batch_sdd/XML> 使用 SDD（SEPA 直接借记） PAIN.008.001.02 格式。如果您的银行要求 2023 年更新的版本，请前往 会计 --> 配置 --> 日记账，选择 银行 日记账，在 收款 选项卡中将 SEPA Pain 版本 字段设为 Updated 2023 (Pain 008.001.08)。

::: seealso SEPA 直接借记核心客户‑PSP 实施指南。 :::

SDD（SEPA 直接借记） 授权是一份法律文件，授权公司从客户的银行账户中扣款。它包含客户姓名、IBAN、授权的起止日期及唯一标识等关键信息。授权表格必须由客户填写并签署。

创建 SDD（SEPA 直接借记） 授权的步骤：

  1. 进入 会计 --> 客户 --> 直接借记授权。
  2. 点击 新建 并填写相应字段。
  3. 点击 发送 & 打印，可编辑邮件内容后再次点击 发送 & 打印，将授权表单通过邮件发送给客户签署。
  4. 点击 验证 以激活授权。

:::: important ::: title 重要 :::

在用于接收 SDD（SEPA 直接借记） 付款的 银行日记账 <../bank> 的 账户号码 字段中必须填写有效的 IBAN。 ::::

:::: tip ::: title 提示 :::

  • 授权验证后若需打印表单，点击 fa-cog（齿轮）图标并选择 授权表单。
  • SDD 方案 取决于客户类型：B2C 客户选择 CORE，B2B 客户选择 B2B。
  • 对于使用 SDD 在线支付 的订单，系统会自动创建相应授权 <payment_providers/bank_payments/sdd>。 ::::

授权激活后，可通过 Odoo 生成后续的 SDD（SEPA 直接借记） 付款，并 **上传至在线银行界面 <accounting/batch_sdd/XML>**。拥有有效授权的客户也可以使用该方式进行 **在线购买** <payment_providers/bank_payments/sdd>`。

SDD（SEPA 直接借记） 授权会在 结束日期 到达后自动关闭。如果未填写结束日期，授权将保持激活状态，直至手动关闭或撤销。关闭或撤销授权的步骤：

  1. 前往 会计 --> 客户 --> 直接借记授权，选中相应授权。
  2. 点击 关闭（Close） 或 撤销（Revoke）。
  • 关闭 会将授权的结束日期更新为当前日期，之后开具的发票将不再使用该授权进行 SDD 付款。
  • 撤销 会立即禁用授权，之后不再接受任何 SDD 付款（即使发票日期在之前）。已登记的付款仍会出现在下一个 SDD XML 文件 <accounting/batch_sdd/XML> 中。

:::: warning ::: title 警告 :::

  • 授权在最后一次收款后 36 个月会自动关闭。
  • 已关闭或撤销的授权无法重新激活。 ::::

所有已登记的 SDD（SEPA 直接借记） 付款可通过一次上传包含所有付款的 XML 批次文件至在线银行界面进行统一处理。操作步骤：

  1. 创建批量付款 <accounting/batch/creation>，并将待收的 SDD（SEPA 直接借记） 付款加入批次。

    :::: tip ::: title 提示 :::

    可使用 SDD CORE 与 SDD B2B 过滤器按方案筛选付款。 :::

  2. 验证（Validate） 批次付款，系统会自动生成 XML 文件并在聊天记录中提供下载链接。

  3. 下载该 XML 文件并上传至您的在线银行界面，以执行付款。

  4. 银行返回批次付款后，对账 <../bank/reconciliation> 该交易，使相关发票标记为 已付款（Paid）。

:::: tip ::: title 提示 :::

  • 若需查看特定授权关联的付款与发票，可在 直接借记授权 <accounting/batch_sdd/sdd_mandates> 表单中点击 Collections 与 Invoices Paid 智能按钮。
  • 点击 重新生成导出文件 可重新生成 XML。 ::::

::: seealso

  • batch
  • SEPA 直接借记用于在线支付 <payment_providers/bank_payments/sdd>
  • SEPA 指南 :::

SDD（SEPA 直接借记） 拒绝常见原因是客户账户余额不足。使用 SDD 时，收款方账户在实际从客户账户扣款前已被记入收款。若付款随后被拒，银行会自动从收款方账户扣回该金额，并生成一笔负数交易以反映拒绝。

拒绝的处理方式取决于该付款方式是否配置了 未清账户（Outstanding Accounts）。

:::: note ::: title 备注 :::

以下流程假设已将进来的 SDD（SEPA 直接借记） 付款的银行交易与相应付款或发票 对账 完成 <accounting/reconciliation/reconcile>。 ::::

::::: tabs ::: tab 无未清账户

如果该付款方式未配置 未清账户，则不会生成日记账分录。此时需取消并取消对账该付款：

  1. 打开与被拒 SDD（SEPA 直接借记） 付款关联的发票。
  2. 点击 付款 智能按钮，进入对应付款。
  3. 点击 重置为草稿（Reset to draft），随后 取消（Cancel）。
  4. 返回发票，点击 信息（fa‑info‑circle） 图标，在 发票行 底部点击 取消对账（Unreconcile）。
  5. 进入银行日记账的 对账视图 <accounting/reconciliation/access>，将为拒绝生成的负数交易与应收账款进行 对账。

:::

::: tab 使用未清账户

若在 SDD（SEPA 直接借记） 付款方式上设置了 未清账户，付款会生成日记账分录。拒绝时，需要 冲销 该分录并将冲销分录与拒绝交易进行 对账：

  1. 打开与被拒 SDD（SEPA 直接借记） 付款关联的发票。
  2. 在 发票行 底部点击 信息（fa‑info‑circle），随后 查看（View） 进入对应付款。
  3. 点击 日记账分录 智能按钮，打开关联的分录。
  4. 点击 冲销分录（Reverse entry），可在弹窗中编辑字段后确认 冲销（Reverse）。系统将生成一条引用原分录的冲销分录，发票状态变为 未付款（Not paid）。
  5. 进入银行日记账的 对账视图，将为拒绝生成的交易与上述冲销分录进行 对账。

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