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Odoo 银行对账完整指南：流程、操作与技巧

[DESCRIPTION]
本文系统介绍 Odoo 中的银行对账功能，包括自动匹配规则、手动对账操作、对账模型使用、交易编辑及净额抵消等，帮助企业降低财务错误风险、提升现金流管理并防范欺诈。

[KEYWORDS]
银行对账, Odoo, 财务管理, 交易匹配, 对账模型, 手动对账, 自动对账, 账户核销, 账务净额, 财务报表

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银行对账 link

银行对账 是验证 银行交易 <transactions> 的过程。许多交易会与业务记录中的对应项目匹配，例如 客户发票 <../customer_invoices>、供应商账单 <../vendor_bills> 和 付款 <../payments>，而那些没有匹配项目的交易（如银行费用）可以 手动 <accounting/reconciliation/set-account> 或使用 对账模型 <accounting/reconciliation/model> 进行核销。银行对账不仅是大多数企业的强制性要求，还能带来多项好处，如降低财务报告错误风险、发现欺诈行为以及改进现金流管理。

得益于 默认匹配规则 <accounting/reconciliation/reconcile> 与可自定义的银行 对账模型 <reconciliation_models>，Odoo 在可能的情况下会自动选择匹配项目。

::: seealso
- Odoo 教程：银行对账 - bank_synchronization - transactions
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银行对账视图 {#accounting/reconciliation/access} link

要打开日记账的 银行匹配 视图，进入 会计仪表盘 并执行以下任一操作：

• 点击日记账名称（如 Bank）或其 Transactions 按钮，显示包括已对账在内的全部交易；
• 点击 x to reconcile 按钮，仅显示未对账的交易。若需同时显示已对账的交易，请在搜索栏中去除 Not Matched 过滤器。

银行匹配 视图按交易时间倒序排列，每行展示交易日期、标签、合作伙伴（若已设置）、操作按钮 <accounting/reconciliation/action-buttons> 与金额。每行可展开以查看更多信息和按钮。

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注意
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一旦 交易 <transactions> 完成对账，原来的建议操作按钮会被匹配到的对应分录或核销至的账户所取代。
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交易 {#accounting/reconciliation/transactions} link

每笔 交易 <transactions> 都关联到一条日记账分录，该分录在主账户和暂记账户之间借贷，直至完全对账。对账完成后，暂记账户会被对应项目的账户取代；若采用 手动匹配 <accounting/reconciliation/set-account>，则使用所选账户。

::: seealso
- 重复交易 <accounting/bank-synchronization/duplicate-transactions>
- 缺失交易 <accounting/bank-synchronization/missing-transactions>
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可用的操作按钮 {#accounting/reconciliation/action-buttons} link

每笔交易最多显示两个建议的主操作按钮，展开后会显示全部可用按钮。根据交易细节，可能出现以下按钮：

• Set Partner：打开搜索视图，为交易添加合作伙伴。
• Set Account：打开搜索视图，手动选择账户以全额核销该交易；如需部分核销，可 编辑行 <accounting/reconciliation/edit> 调整金额。
• Receivable：将交易核销至合作伙伴的应收账户。
• Sales：打开该交易所属 Partner 的销售订单列表（若仅有一个相关订单则直接打开表单），选中后点击 Create Invoices，返回 银行匹配 视图并使用 Reconcile 按钮匹配发票。
• Payable：将交易核销至合作伙伴的应付账户。
• Reconcile：打开搜索视图，查找客户发票、供应商账单、付款等已有项目，选中后添加对应的对方分录。
• Batches：打开 批量付款 <../payments/batch> 列表，选择批次后为批次中的每笔付款生成对应分录。
• reconciliation_models：显示所有可适用于该交易的手动对账模型，点击模型按钮即可生成模型中定义的对应分录。

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注意
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要移除交易的合作伙伴，点击合作伙伴名称旁的 fa-times（关闭）图标。
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点击展开行后 fa-chevron-down（向下箭头）按钮，可显示因空间限制被隐藏的其他操作按钮，包括：

• Upload bills：上传账单进行 数字化 <../vendor_bills/invoice_digitization>，数字化后可通过 Reconcile 按钮匹配。
• Manage Models：打开 对账模型 列表视图。
• Open Journal Entry：打开该交易对应的日记账分录。
• Delete Transaction：删除该交易。

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注意
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在 银行匹配 视图中上传账单并不会自动与当前交易对账。
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::: seealso
../../../essentials/in_app_purchase
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对账交易 {#accounting/reconciliation/reconcile} link

在可能的情况下，Odoo 会根据交易字段自动对账。

• 若交易未设置合作伙伴，则比较交易的 Label 与已有发票、账单、付款的 Number、Customer Reference、Bill Reference、Payment Reference。

• 若已设置合作伙伴，则根据 Amount 与该合作伙伴的发票、账单、付款进行匹配。匹配规则按顺序为：

  1. 完全匹配
  2. 折扣匹配（针对提前付款折扣）
  3. 容差匹配（±3%，用于商户费用、四舍五入误差等）
  4. 货币匹配（若币种不同，容差同样为 3%）
  5. 金额在标签中匹配

此外，可使用 对账模型 <reconciliation_models> 实现自动匹配。若手动对账，请按以下步骤操作：

1. 展开未对账的银行交易行，显示全部操作按钮。
2. 定义对应分录，可选择 匹配已有项目 <accounting/reconciliation/existing-items>、手动设置账户 <accounting/reconciliation/set-account>、批量付款 <../payments/batch> 或使用 对账模型按钮 <accounting/reconciliation/model>。
3. 若生成的分录仍未完全平衡，可再添加其他对应项目或通过 设置账户 <accounting/reconciliation/set-account> 核销剩余金额。

已有项目 {#accounting/reconciliation/existing-items} link

点击 Reconcile 按钮后，在列表中选择匹配的日记账项目并点击 Select。

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注意
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若已设置 Partner，列表会自动过滤仅显示该合作伙伴相关的项目。
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:::: tip
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技巧
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使用 Search: Journal Items to Match 窗口的搜索栏快速定位特定项目。
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若交易金额低于对应的发票/账单，交易会完全对账，差额在对方项目上保持未结状态，可留待以后对账或将发票/账单标记为已全额付款。若金额高于发票/账单，则仅部分对账，剩余余额可像其他交易一样继续对账。

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注意
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草稿状态的项目也可以匹配。自动生成的移动（如货币兑换或现金基准移动）会在草稿状态下同步创建，原始分录过账后自动移动亦随之过账。
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设置账户 {#accounting/reconciliation/set-account} link

若没有已有项目匹配当前交易，可点击 Set Account 手动选择账户进行核销。若仅需部分核销，可 编辑行 <accounting/reconciliation/edit> 调整金额后再对剩余部分进行对账。

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技巧
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若已设置合作伙伴，可直接点击 Receivable 或 Payable 按钮，将金额核销至其应收或应付账户。
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对账模型 {#accounting/reconciliation/model} link

使用 对账模型 <reconciliation_models> 可创建自定义规则，供自动或手动通过自定义按钮快速应用于高频操作。这些按钮可与其他对账模型或对应项目联合使用，以提升手动对账效率。

::: example
一笔 103 美元的银行支出交易与一张 100 美元的供应商账单部分匹配，剩余 3 美元未对账。使用 Bank Fees 对账模型可为这 3 美元创建新的对应分录并完成对账。
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编辑行和取消对账 {#accounting/reconciliation/edit} link

要编辑对应分录，展开该行，点击 fa-pencil（铅笔）图标，在 Edit Line 窗口中修改所需字段。

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::: title
注意
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若对应分录为已有的日记账项目，部分字段为只读。
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若交易仅部分匹配，可通过链接将发票标记为 fully paid 或恢复为 partial payment。

要取消对账，点击 fa-trash（垃圾桶）图标删除该交易所有的对应分录。

净额抵消 {#accounting/reconciliation/netting} link

净额抵消（亦称 AP/AR 抵消）是将同一合作伙伴的应收与应付债务相互抵消的过程。抵消后会生成一条新的日记账分录，使债务平衡。主要场景有两种：

• 银行交易平衡 <accounting/reconciliation/net-transaction>（全部或部分）应收与应付债务；
• 无银行交易平衡 <accounting/reconciliation/net-no-transaction> 的应收与应付债务（债务自行相互平衡或仍不平衡）。

使用银行交易进行净额抵消 {#accounting/reconciliation/net-transaction} link

当银行交易能够（全部或部分）平衡应收与应付债务时，按以下步骤在 银行匹配 视图中对账：

1. 点击交易的 Reconcile。
2. 同时选中应付和应收两侧的所有相关对应分录。
3. 点击 Select。
4. 若仍有余额剩余，可继续使用其他银行交易或其他方式进行对账。

无银行交易的净额抵消 {#accounting/reconciliation/net-no-transaction} link

若没有银行交易能够平衡债务，可在 会计 --> 对账 中直接对冲应收与应付项目：

1. 前往 Accounting --> Accounting --> Reconcile。

2. 选中对应的应收和应付日记账项目。

3. 点击 Reconcile。

4. 若余额未完全匹配，会弹出 Write-Off Entry 窗口，可选择：

   • Allow partials：仅部分对账，剩余余额保持未结；
   • 使用 对账模型按钮 <reconciliation_models> 核销余额；
   • 手动选择 Account，并可自行调整 Tax、Journal、Label、Date、To Check 等字段。

完成后，债务将从合作伙伴账簿中移除，表示不再有待付款项。

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注意
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无论是仅有两笔等额债务，还是每个账户中存在多笔债务，工作流程相同。
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[SUMMARY]

• 银行对账
  • 概述
    • 自动匹配规则
    • 手动核销与对账模型
  • 银行对账视图
    • 进入方式
    • 界面结构
  • 交易
    • 关联日记账分录
    • 交易匹配流程
  • 可用操作按钮
    • Set Partner / Set Account
    • Receivable / Payable
    • Sales / Reconcile / Batches
    • 对账模型
    • 其他（上传账单、管理模型、打开分录、删除）
  • 对账交易
    • 自动对账规则顺序
    • 手动对账步骤
  • 已有项目
    • 选择并匹配
    • 搜索技巧
  • 设置账户
    • 手动核销
    • 部分核销技巧
  • 对账模型
    • 自定义规则与按钮
    • 示例应用
  • 编辑行与取消对账
    • 编辑分录
    • 取消对账操作
  • 净额抵消
    • 概念与场景
    • 使用银行交易抵消
    • 无银行交易的抵消步骤
    • Write‑Off 选项与注意事项